大家好，今天小编关注到一个比较有意思的话题，就是关于负债的人要不要买意外保险的问题，于是小编就整理了3个相关介绍负债的人要不要买意外保险的解答，让我们一起看看吧。
个人欠债会影响到保险吗？
个人欠债对参加保险不会有任何影响。欠债与保险是两码事。不能因为欠了别人的钱就不能参加保险。任何保险都没有此条规定。你去参加保险，保险公司也不会问：你欠债没有？只要有保险方面的需求都可以去投保。欠债更应该参加保险，防止因意外事故加重经济负担。不过欠债还是要尽量早日还清为好。
负债还敢生三胎吗？
实现你说的这个问题，负债和三胎并不是完全冲突和矛盾的问题。因为作为人类繁衍生息来讲。国家已经把生三胎提到国家的政策层面。人类繁衍是最大的需求，如果一个国家不想被灭亡。只有人的生生不息，永远繁衍下去才是主要的根本。而作为负债来讲，它只是暂时性的一些纠纠结。最终会因为你的家族各方面强盛而解决的。
首先每一个孩子的降临，都是上天赐给我们最好的礼物。但是作为父母应该要承担孩子从娃娃学语到上大学的责仼，负担是很重的。当今社会生活成本也比较高。若你目前还负债，且己经有二个孩子了，你有没有考虑再生一个孩子经济负担还能承受吗？所以你自己要考虑清楚毕竟生不生都是法律允许，关健再你自己。
我个人认为，如果你在欠债的过程中，还是不要再要三胎了，因为养孩子的负担确实很重，前面已经有了两个孩子，如果是女生的话，还好，如果是男生的话，你还要给他出他的彩礼钱和房子钱，你肯定作为父母也是要出一部分的，所以就不要再要三胎了。
意外险和意外医疗险有没有合适的推荐一下，本人48岁谢谢？
48岁的年龄，意外医疗的使用率其实并不高！通常是给60岁以上老人以及10岁以下的小朋友的~
所以建议用百万医疗搭配个人综合意外险。毕竟小病的风险还是可以自行承担的！
百万医疗（免赔额1万），抵御大病的风险，200万保额，48岁，年保费约1000左右。如果有比较强烈的住院及意外医疗需求，也是可以考虑搭配一款0免赔额的住院医疗险。比如，含10万意外身故及伤残，1万保额的疾病住院和1万意外医疗的住院医疗，年保费166元。
个人综合意外险，可以把侧重点放在意外身故及伤残上，这种意外险也会有侧重，比如有些会侧重交通意外方面的，有些是可以保猝死的~ 这个就得看个人的需求来选择了。50万保额，通常年缴保费在200元左右。如果觉得保额不够，可以叠加产品，也可以补充一份定期寿险，毕竟意外身故的几率比较小，绝对大多数的身故风险都是要靠寿险来覆盖！
综上！如果还有其他疑问可以留言或私信勾搭蜗牛君！
也可以关注Dr大萌萌 公众号，了解更多的保险知识~
意外，是一项极其不确定的人生风险，就像我们的头发，每天都会自然脱落几十根，但我们不知道掉的会是哪几根头发一样。意外险的搭配并不复杂，就是如下两个方面：
1、 意外医疗。主要包括因意外导致的门诊医疗、住院医疗费用的报销问题。
2、 意外伤害。主要包括因意外导致的残疾、失能、身故进行赔付的问题。如果有未成年子女，自己又是家庭的经济支柱，还有年迈的父母需要赡养，总之就是上有老下有小的牛马之年，保额的设计就要高一些，个人年收入的5-10倍作为保额会比较合适。
另外有几点，我认为你需要思考一下：
第一个纬度，是对风险本身的理解。意外导致的人生风险，从后果的严重性依次为：门诊医疗、住院医疗、残疾失能、身故。在这个地方，对风险本身的理解分歧就开始出现，不少投保人对风险关注的次序是门诊医疗→住院医疗→残疾→身故；而保险的专业人士则刚好相反，这是一个思考的重要纬度。
第二个纬度，对家庭的财务贡献度。不同家庭成员对家庭本身的财务贡献度不一样，就是要确定谁是家庭主要的财务贡献者即经济支柱，谁又是家庭的财务依赖者和仰仗者。家庭经济支柱，尤其需要高额的意外身故、残疾失能赔付，住院及门诊医疗紧随其后；而家庭的财务仰仗者，重心在住院及门诊的医疗上面，身故及残疾失能的赔付金额可以相对低一些。
第三个纬度，是预算。就是打算用多少钱来做这个规划，如果预算有限，可以放弃门诊医疗这部分，甚至住院医疗部分也可以选择一定的免赔额，总的原则就是抓大放小。
逻辑关系理清楚了之后，再去看产品和险种，答案自然就出来了。一切都是方法和工具，内心的幸福和安全感才是目的。希望我的回答对你有帮助，欢迎随时沟通交流！
到此，以上就是小编对于负债的人要不要买意外保险的问题就介绍到这了，希望介绍关于负债的人要不要买意外保险的3点解答对大家有用。
